2月25日，西安市新城區(qū)法院公開審理了被告人韓某某等8人非法高利放貸、暴力討債涉黑案件，該案是省公安廳掛牌督辦的1號案件，是陜西首例“套路貸”涉黑案件，案件審理持續(xù)兩天。

　　庭審現(xiàn)場。華商報 圖

受害人打了4.5萬元借條，實際到手2.9萬元

　　2017年8月，孫先生在某銀行的一筆借貸到期后被討債人追到家里。由于他沒錢還貸，討債人給其介紹了一個放貸公司。

　　因急需用錢，他便從一名韓姓男子手中借了3萬元，但韓某某給孫先生轉(zhuǎn)了4.5萬元，隨后又安排人向?qū)O先生要回利息、保證金、中介費等1.6萬元，并讓孫先生打了一張4.5萬元的借條，雙方約定22天內(nèi)還清本息，孫先生實際到手2.9萬元。

　　約定還款時間到期后，孫先生未能按時還款。2017年10月20日，韓某某便糾集同伙曹某、孫某、胡某、葉某某等人，在胡家廟某地將孫先生控制后開車帶到北郊一餐館的包間內(nèi)索要借款。孫先生表示暫時沒錢，曹某、胡某、孫某等人便對孫先生實施毆打。

　　在這期間，有人拍下了毆打視頻。視頻顯示，兩名男子曾逼孫先生喝下一個塑料盒里的液體，孫先生不喝，兩男子便反復(fù)扇孫先生耳光。孫先生在證詞中稱，當時他聞到塑料盒里是尿，所以堅持不喝，為此他反復(fù)遭到毆打。此外，韓某某、孫某等人還對孫先生采取煙頭燙、捂嘴、使用夾子夾乳頭及下體等行為。直至次日凌晨4時許，韓某某等人才放孫先生離開，韓某某威脅孫先生如果敢報警，就會對其及家人進行報復(fù)，孫先生回家后不敢報警。直到他的兒子發(fā)現(xiàn)父親被打后，才向西安新城警方報案。

　　公安新城分局接到報案后，查明該案系以韓某某為首的犯罪組織，通過非法放貸的手段，對逾期還款客戶實施毆打、拘禁、體罰、辱罵等暴力方式，達到其暴力討債的目的，該團伙屬于涉黑組織，警方先后抓獲8人。

成立“放貸款公司”，形成穩(wěn)定的犯罪組織

　　經(jīng)警方調(diào)查，該團伙的領(lǐng)導(dǎo)者韓某某是江蘇人，2013年3月來到西安謀生，在其表哥管某某的介紹下，進入上海一家企業(yè)的西安公司從事小額貸款業(yè)務(wù)，之后晉升為該公司部門經(jīng)理，當時胡某、葉某某、李某某都是其同事。在西安立足后，韓某某將表弟孫某介紹到另一家公司，同樣從事小額貸款業(yè)務(wù)。

　　2016年7月，韓某某離職。同年8月，韓某某、孫某、曹某利用他們之前在信貸公司的工作經(jīng)驗和信貸中介人建立的關(guān)系網(wǎng)，共同出資從事小額放貸業(yè)務(wù)。10月，葉某某辭職加入韓某某三人的放貸業(yè)務(wù)，四人在碑林區(qū)中貿(mào)廣場租用一間辦公室，開了一家“金雨空放貸款公司”，但未辦理任何證照。2017年8月，胡某也加入公司成為合伙人。

　　公訴機關(guān)表示，至此韓某某等人依托“金雨空放貸款公司”形成了穩(wěn)定的犯罪組織。在該組織中，韓某某決定放貸業(yè)務(wù)，指揮其他人催收，是該組織被公認的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者。孫某、曹某、葉某某、胡某為公司合伙人，是該組織的積極參與者，韓某某的表哥管某某是一般參與者。

　　該黑社會性質(zhì)組織形成以來，為了最大限度地謀取不法利益，使用暴力及軟暴力追討債務(wù)，有組織地對多名借款人實施違法犯罪活動，致使多名群眾人身及財產(chǎn)權(quán)益遭到侵害后，不敢向公安機關(guān)報案，直到公安機關(guān)抓獲嫌疑人后才查找到被害人。另外，還有一家被害人為躲避韓某某等人的追債搬到昆明居住，拒絕回西安配合調(diào)查。

采用“套路貸”方式，騙取借款人一套房屋

　　在警方已查實的眾多案件中，有一位借款人被韓某某騙取了一套房屋。直到案發(fā)后，借款人才知道自己的房子已經(jīng)被過戶到別人名下。

　　2017年2月，袁先生通過中介聯(lián)系到韓某某，借款12.5萬元，扣除利息、保證金、中介費、上門費等費用，韓某某向袁先生轉(zhuǎn)賬9.2萬元，借款期限16天。另外，雙方口頭約定用袁先生位于雁塔區(qū)一套房屋作為抵押，但韓某某要求袁先生簽署委托書委托韓某某有權(quán)出售該房屋，并將委托書進行了公證。當時，韓某某告知袁先生公證是貸款的程序，不會處理袁先生的房子。

　　借款到期后，袁先生未能償還貸款。之后，袁先生打電話讓韓某某不要處置所抵押的房屋，并委托朋友與韓某某協(xié)商還款事宜，但韓某某虛增債務(wù)先提出還款不低于20萬元的要求，然后又要求償還30萬元，迫使袁先生無法還款。同時，韓某某與葉某某利用已經(jīng)簽好的賣房手續(xù)，使用虛假的袁先生的離婚證書，將袁先生的房產(chǎn)過戶到葉某某名下，過戶費用由韓某某、曹某、孫某、葉某某平攤，四人將該房屋出租，租金被四人平分，這一切袁先生一直不知情。

　　后經(jīng)評估，涉案房屋價值29.32萬元，韓某某等人采用“套路貸”的方式實際騙取袁先生20.12萬元。

8名被告人涉及多項罪名

　　昨日，新城區(qū)法院公開開庭審理此案，共有8名被告人。由于案件復(fù)雜，該案審理時間為兩天。據(jù)了解，該案系掃黑除惡專項斗爭開展以來陜西省公安廳掛牌督辦的1號案件，也是全省首例“套路貸”涉黑案件。

　　華商報記者注意到，在公訴書提及的8起案件中，除1起房屋被騙案件外，其余7起案件均涉及暴力追討。為了索要逾期未還的借款，該組織采取夾擊身體敏感部位、踩腳趾、強行灌酒、當眾毆打、隨意打砸、強拿硬要、非法拘禁等手段討債，對借款人身心及人格尊嚴造成嚴重侵害。此外，還多次到借款人村鎮(zhèn)用喇叭喊話、門上噴漆等方式，對借款人聲譽造成惡劣影響。

　　根據(jù)從韓某某處查獲的電腦上的電子表格及相關(guān)借條，經(jīng)司法會計師事務(wù)所鑒定，從2016年8月17日至2018年1月4日，該組織非法放貸99人次共計306萬余元，非法獲利113萬余元。

　　因此，公訴機關(guān)認為該組織的違法犯罪行為嚴重影響社會穩(wěn)定，造成極其惡劣的社會影響，8名被告人已分別構(gòu)成組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會性質(zhì)組織罪，非法拘禁罪，敲詐勒索罪，尋釁滋事罪，故意毀壞財物罪，非法侵入住宅罪，故意傷害罪等，應(yīng)當依法追究刑事責(zé)任。

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