河南今年前8個(gè)月電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)案3.28萬起

網(wǎng)絡(luò)類詐騙上升明顯 犯罪手法變化加快

　　“招網(wǎng)上兼職……有手機(jī)就可以做兼職，空余時(shí)間生活工作兩不誤！日賺300—500元！”看到這樣的“高薪”兼職，有的人禁不住想試試。9月7日，河南省公安廳發(fā)布消息稱，今年1至8月份，全省電信網(wǎng)絡(luò)詐騙共發(fā)案3.28萬起，涉案金額4.8億元，抓獲犯罪嫌疑人8466名，通過反詐平臺凍結(jié)資金4.07億元，通過辦案線下凍結(jié)1.82億元。

　　談及虛假信息詐騙犯罪特點(diǎn)時(shí)，河南省公安廳相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，“發(fā)案總量下降，電話類詐騙下降，網(wǎng)絡(luò)類詐騙上升明顯；犯罪手段更加隱蔽、智能，手法變化加快，作案環(huán)節(jié)增多、分工更細(xì)，犯罪緊跟電信、金融業(yè)、信息網(wǎng)絡(luò)的升級而升級。”

詐騙手段不斷升級

　　“作案手段變化加快，詐騙手段不斷升級，詐騙話術(shù)腳本不斷更新完善。”河南省公安廳相關(guān)負(fù)責(zé)人舉例說，漯河市曾發(fā)生一起案件，犯罪嫌疑人以販槍為名PS槍支圖片讓被騙人選購，先騙取定金，隨后PS物流單騙取余款，再冒充快遞收取保密費(fèi)，實(shí)施連環(huán)詐騙。前段時(shí)間打掉的一推銷收藏品詐騙團(tuán)伙就推出所謂的“一帶一路”紀(jì)念幣、郵冊等實(shí)施詐騙。

　　據(jù)介紹，河南省已破獲的案件中，有70%的案件有成形的話術(shù)腳本，一些詐騙團(tuán)伙不斷進(jìn)行總結(jié)，由“業(yè)績”最高者傳授經(jīng)驗(yàn)，不斷更新完善話術(shù)腳本，緊跟社會熱點(diǎn)和金融、網(wǎng)絡(luò)等產(chǎn)品升級，而且作案工具不斷更新。目前，電話及短信詐騙逐漸減少，網(wǎng)絡(luò)詐騙不斷增多，詐騙網(wǎng)站靈活多變、花樣百出。

贓款轉(zhuǎn)移更多借助第三方支付

　　據(jù)介紹，在河南省今年1至8月的已發(fā)案件中，詐騙犯罪嫌疑人要求被騙人通過第三方支付轉(zhuǎn)款的占55.19%，使用網(wǎng)銀或手機(jī)銀行轉(zhuǎn)款的占20.09%，現(xiàn)金存款的占11.91%，嫌疑人與境內(nèi)外洗錢團(tuán)伙的交織也更加緊密。

　　“臺灣籍詐騙嫌疑人開始在大陸取款，境內(nèi)詐騙窩點(diǎn)向境外轉(zhuǎn)移。”河南省公安廳相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹說，今年5月份，駐馬店市公安機(jī)關(guān)偵辦的一起冒充公檢法詐騙案，在廣東省中山市成功抓獲4名臺灣籍取款人，繳獲涉案銀行卡128張，涉及全國多個(gè)省市冒充公檢法電信詐騙案件200余起。經(jīng)審訊，4名犯罪嫌疑人受雇于一名臺灣人，為多個(gè)詐騙犯罪團(tuán)伙取款，僅4月以來在大陸已取現(xiàn)800余萬元。

　　三門峽、商丘兩地公安機(jī)關(guān)4月初赴緬甸佤邦打掉的9個(gè)兼職刷信譽(yù)及小額貸款詐騙窩點(diǎn)，均為國內(nèi)設(shè)置的詐騙窩點(diǎn)，在赴柬埔寨帶回的14名詐騙分子中，有3名是臺灣籍，8名是福建籍，3名河南籍。

　　“詐騙分子更多的借助各個(gè)行業(yè)存在的漏洞和掌握的大量個(gè)人信息，實(shí)施詐騙。”這位負(fù)責(zé)人舉例說，焦作市發(fā)生的一起盜刷銀行卡案，詐騙分子利用第三方支付對代扣業(yè)務(wù)審核不嚴(yán)的漏洞，以受騙人名義授權(quán)，將受騙人500萬元全部盜刷。

典型案例之一：兼職刷單實(shí)施詐騙

　　2月10日上午，平頂山市民李某在QQ上收到一條陌生人信息稱，招聘兼職刷單員，可返還本金和高額傭金。李某按嫌疑人指定的步驟刷了第一單共120元，嫌疑人為了獲取李某信任，在完成一單后返還了其126元。

　　次日，李某再次接到嫌疑人發(fā)送的刷單任務(wù)，而后，李某按照嫌疑人指令通過微信掃碼的方式向嫌疑人提供的賬戶支付10800元，支付成功后，嫌疑人以未完成任務(wù)為由，要求李檢繼續(xù)做任務(wù)向其付款。李某意識自己被騙后，謊稱自己沒錢，需借嫌疑人的錢進(jìn)行流轉(zhuǎn)才能繼續(xù)任務(wù)。于是，嫌疑人通過銀行卡轉(zhuǎn)賬的方式返還給李某2000元。隨即，李某報(bào)警。

　　接到報(bào)案后，平頂山市公安局反詐中心在全市范圍內(nèi)開展串并案工作，初步串并案件15起，因案件涉及多個(gè)省市，犯罪偵查支隊(duì)和郟縣公安局立即抽調(diào)精干警力成立專案組，通過調(diào)取涉案賬號交易流水，發(fā)現(xiàn)嫌疑人返還李某的2000元是由戶名為王某的銀行賬戶轉(zhuǎn)出。經(jīng)查，該卡近期在福建安溪一個(gè)ATM機(jī)上有取款記錄。得知這一線索后，專案組立即圍繞該涉案卡流水進(jìn)行深度研判，串聯(lián)出多個(gè)關(guān)聯(lián)涉案賬戶，通過查詢資金流，發(fā)現(xiàn)涉案銀行卡的資金大部分流向江蘇某公司。專案組一舉搗毀詐騙窩點(diǎn)一處，抓獲嫌疑人14人，查扣電腦7臺，手機(jī)31部，手機(jī)卡41張，銀行卡78張，凍結(jié)涉案資金150余萬元，查獲贓款7萬余元。

典型案例之二：以淘寶刷信譽(yù)為名詐騙

　　2016年11月17日和12月12日，鶴壁市淇濱區(qū)居民王某等兩人報(bào)案稱，他們在互聯(lián)網(wǎng)上被人以淘寶刷信譽(yù)為由分別詐騙27000元和7000元。

　　鶴壁市公安局通過警情梳理發(fā)現(xiàn)，自2016年11月至2017年3月，全市共接到30余起類似警情，被害人損失累計(jì)達(dá)20余萬元。該類案件均為被害人上網(wǎng)時(shí)，收到QQ或旺旺好友發(fā)來的幫網(wǎng)店刷信譽(yù)的兼職虛假消息，并承諾購買指定物品后，返還本金與一定比例的傭金。被害人打款到指定的支付寶或者銀行卡賬戶后，嫌疑人不再返款并將其拉黑。

　　由于此類案件涉及范圍廣，詐騙數(shù)額大，作案手法隱蔽，在社會上造成了極為惡劣的影響。鶴壁市公安局立即成立聯(lián)合專案組，通過對被害人提供刷單返現(xiàn)的匯款賬戶進(jìn)行資金追蹤以及作案過程使用的QQ、支付寶等涉案賬戶進(jìn)行落地偵查。專案組成功打掉這個(gè)涉及全國7省10市的犯罪團(tuán)伙，共抓獲犯罪嫌疑人54名，凍結(jié)涉案資金734萬，查封房產(chǎn)12套，扣押涉案電腦97臺、手機(jī)192部、銀行卡195張，手機(jī)卡36張、涉案汽車8輛，實(shí)現(xiàn)了全鏈條打擊。

典型案例之三：“黑客”竊取公民個(gè)人信息

　　2016年11月27日，商丘市梁園區(qū)張閣鎮(zhèn)居民陳某在家中用手機(jī)登錄QQ上網(wǎng)聊天時(shí)，收到好友周某的求助信息，稱自己和朋友在外發(fā)生了交通事故，還準(zhǔn)確說出了陳某的手機(jī)號、身份證號碼等信息。這讓陳某深信不疑，他按照對方要求，立即通過支付寶轉(zhuǎn)了7000元過去，幫朋友解難。事后，陳某打電話向朋友核實(shí)，卻被告知，周某的QQ號已被盜多日。

　　商丘市公安機(jī)關(guān)根據(jù)犯罪嫌疑人QQ和轉(zhuǎn)賬的支付寶信息，鎖定了兩名海南籍犯罪嫌疑人，并將其抓獲。據(jù)二人交代，他們加入多個(gè)販賣公民個(gè)人信息的QQ群，該群明碼標(biāo)價(jià)銷售包含公民信息的數(shù)據(jù)包，每個(gè)數(shù)據(jù)包都有上千條公民信息，付款方式都通過第三方支付平臺支付，詐騙分子通過購買這些公民信息從而進(jìn)行詐騙。

　　經(jīng)偵查，專案組發(fā)現(xiàn)這些公民個(gè)人信息是被“黑客”通過技術(shù)手段竊取，先后共抓獲犯罪嫌疑人62人，查獲公民身份信息5000余萬條，破獲詐騙案件600余起，涉案金額500余萬元。

　　河南省公安廳相關(guān)負(fù)責(zé)人提醒說，面對花樣翻新的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，公安機(jī)關(guān)在加大打擊治理力度的同時(shí)，也提醒公民捂好錢袋子，遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)不良行為，不向陌生人泄露身份和家庭等敏感信息，不將支付密碼與賬號登陸密碼設(shè)為同一個(gè)，不將身份證等個(gè)人身份信息保存在手機(jī)里。凡是自稱公檢法要求匯款到“安全賬戶”、通知中獎(jiǎng)、在電話中索要銀行卡信息及驗(yàn)證碼、開通網(wǎng)銀接受檢查、自稱領(lǐng)導(dǎo)要求打款、陌生網(wǎng)站要求登記銀行卡信息等內(nèi)容的均需提高警惕，對涉及提前“交納定金”、“輕松日賺上百”等網(wǎng)絡(luò)信息應(yīng)做到“不聽、不信”，保護(hù)好自己的個(gè)人信息。

　　法制網(wǎng)記者 趙紅旗